Tajemnice zawodowe i ochrona danych osobowych w instytucjach finansowych

Monografia przedstawia kompleksowo praktyczne aspekty ochrony danych osobowych we wszystkich instytucjach finansowych: bankach, oddziałach instytucji kredytowych i banków zagranicznych, SKOK-ach, zakładach ubezpieczeń, funduszach inwestycyjnych. Publikacja obejmuje problematykę ochrony danych osobowych klientów i pracowników instytucji finansowych: podstawowe zasady przetwarzania danych, obowiązki i odpowiedzialność administratorów danych i podmiotów przetwarzających je na zlecenie, oraz uprawnienia osób, których dane dotyczą. W opracowaniu omówiono wpływ ostatnich zmian prawnych na obowiązki instytucji finansowych, m.in.: nowy status i zadania administratorów bezpieczeństwa informacji, liberalizację obowiązku rejestracji zbiorów danych osobowych, transfer danych osobowych za granicę oraz marketing telefoniczny. Przedstawiono także skutki reformy ochrony danych w prawie Unii Europejskiej i przełomowego orzecznictwa Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej, dotyczącego m.in. "prawa do bycia zapomnianym". Adresaci: Książka skierowana jest do administratorów bezpieczeństwa informacji, departamentów compliance i prawnych oraz informatycznych, a także obsługi kadrowej we wszystkich instytucjach finansowych. Ponadto przeznaczona jst dla firm outsourcingowych świadczących usługi instytucjom finansowym. Będzie użyteczna również dla prawników oraz klientów instytucji finansowych.

Wykaz skrótów | str. 13 Rozdział 1 Zakres książki. Porównanie tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych. Prawo klientów do prywatności | str. 19 1.1. Zakres książki. Tajemnice zawodowe w instytucjach finansowych | str. 19 1.2. Porównanie tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych | str. 22 1.3. Prawo do prywatności klientów instytucji finansowych | str. 28 1.4. Zakres prawa do prywatności w orzecznictwie europejskim | str. 34 1.5. Międzynarodowe i unijne podstawy prawne prawa do prywatności | str. 40 Rozdział 2 Porównanie tajemnicy bankowej i innych tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych z ochroną danych osobowych | str. 44 Rozdział 3 Wyłączenia od obowiązku zachowania tajemnicy zawodowej - udostępnianie danych w celu wykonywania czynności przez instytucję finansową | str. 69 Rozdział 4 Outsourcing a tajemnica zawodowa i ochrona danych osobowych | str. 80 Rozdział 5 Ujawnianie tajemnicy zawodowej na podstawie upoważnienia udzielonego przez podmiot danych | str. 104 Rozdział 6 Wymiana informacji między bankami i innymi instytucjami, bezpośrednio oraz za pośrednictwem rejestrów kredytowych. Przechowywanie informacji o klientach po wygaśnięciu zobowiązania. Przetwarzanie informacji o przestępstwach i danych ich domniemanych sprawców | str. 111 6.1. Bezpośrednia wymiana informacji między bankami i innymi instytucjami | str. 111 6.2. Wymiana informacji za pośrednictwem rejestrów kredytowych i biur informacji gospodarczej | str. 114 6.3. Przechowywanie informacji o klientach po wygaśnięciu zobowiązania | str. 119 6.4. Przetwarzanie informacji o przestępstwach i danych ich domniemanych sprawców | str. 125 Rozdział 7 Dostęp Komisji Nadzoru Finansowego do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych | str. 132 Rozdział 8 Dostęp sądu i prokuratora do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych | str. 141 8.1. Ujawnienie tajemnicy zawodowej na wniosek sądu lub prokuratora w związku z toczącym się postępowaniem | str. 141 8.2. Zawiadomienie prokuratora lub Policji o podejrzeniu popełnienia przestępstwa | str. 148 8.3. Dostęp prokuratora do tajemnicy bankowej za pośrednictwem sądu okręgowego | str. 150 8.4. Inne podstawy dostępu prokuratora do tajemnicy bankowej | str. 154 8.5. Dostęp sądu cywilnego do tajemnicy zawodowej | str. 157 Rozdział 9 Dostęp organów kontroli skarbowej do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych | str. 159 9.1. Ujawnienie tajemnicy zawodowej na wniosek organów kontroli skarbowej w związku z postępowaniem o przestępstwo | str. 159 9.2. Dostęp organów kontroli skarbowej do tajemnicy zawodowej w ramach kontroli skarbowej | str. 166 9.3. Dostęp organów służby celnej do tajemnicy zawodowej | str. 168 Rozdział 10 Dostęp do tajemnic zawodowych w postępowaniu sprawdzającym na podstawie przepisów o ochronie informacji niejawnych oraz na wniosek Centralnego Biura Antykorupcyjnego | str. 170 10.1. Ujawnianie tajemnicy zawodowej w postępowaniu sprawdzającym na podstawie przepisów o ochronie informacji niejawnych | str. 170 10.2. Ujawnianie tajemnicy zawodowej na wniosek Centralnego Biura Antykorupcyjnego | str. 173 Rozdział 11 Dostęp Policji do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych | str. 178 11.1. Dostęp Policji do tajemnicy zawodowej w sprawach o przestępstwa | str. 178 11.2. Dostęp Policji do tajemnicy zawodowej w sprawach o wykroczenia drogowe | str. 182 11.3. Inne podstawy dostępu Policji do tajemnicy zawodowej | str. 186 Rozdział 12 Dostęp komornika sądowego do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych | str. 188 Rozdział 13 Dostęp organów podatkowych, administracyjnych organów egzekucyjnych i organów Służby Celnej do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych | str. 195 13.1. Ujawnianie tajemnicy zawodowej organom podatkowym | str. 197 13.2. Ujawnianie tajemnicy zawodowej administracyjnym organom egzekucyjnym | str. 209 13.3. Ujawnianie tajemnicy zawodowej organom Służby Celnej | str. 214 Rozdział 14 Dostęp Zakładu Ubezpieczeń Społecznych do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych | str. 216 Rozdział 15 Dostęp Generalnego Inspektora Informacji Finansowej do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych | str. 219 Rozdział 16 Podstawowe zasady przetwarzania danych osobowych przez instytucje finansowe | str. 234 Rozdział 17 Podstawy dopuszczalności przetwarzania danych osobowych | str. 253 17.1. Przetwarzanie danych osobowych na podstawie zgody osoby, której dane dotyczą | str. 254 17.2. Przetwarzanie danych osobowych w ramach obowiązku lub uprawnienia wynikającego z przepisów prawa | str. 260 17.3. Przetwarzanie danych osobowych w celu zawarcia lub realizacji umowy | str. 261 17.4. Przetwarzanie danych osobowych w ramach zadań realizowanych dla dobra publicznego | str. 263 17.5. Przetwarzanie danych osobowych w ramach prawnie usprawiedliwionych celów administratorów danych. Marketing | str. 265 17.6. Zasady przetwarzania danych "wrażliwych" przez instytucję finansową | str. 275 Rozdział 18 Obowiązki informacyjne instytucji finansowej jako administratora danych | str. 281 Rozdział 19 Prawa klientów instytucji finansowej jako podmiotów danych | str. 289 19.1. Roszczenia informacyjne | str. 294 19.2. Roszczenia korekcyjne | str. 298 19.3. Roszczenia zakazowe | str. 300 Rozdział 20 Transfer danych osobowych za granicę | str. 306 20.1. Ramy prawne i podstawowe zasady przekazywania danych osobowych za granicę | str. 306 20.2. Definicja odpowiedniego stopnia ochrony danych osobowych | str. 309 20.3. Wyjątki od zakazu transferu danych do państw trzecich niezapewniających odpowiedniego poziomu ochrony | str. 312 20.4. Standardowe klauzule umowne | str. 317 20.5. Wiążące reguły korporacyjne | str. 321 20.6. Zezwolenie GIODO na transfer danych do państw trzecich niezapewniających adekwatnej ochrony | str. 326 20.7. Umowa między Unią Europejską a Stanami Zjednoczonymi o przekazywaniu danych z komunikatów finansowych w systemie SWIFT | str. 330 20.8. Amerykańska ustawa o ujawnianiu informacji o rachunkach zagranicznych do celów podatkowych (FATCA) | str. 332 Rozdział 21 Bezpieczeństwo danych, nowy status i zadania ABI oraz liberalizacja obowiązku rejestracji zbiorów danych osobowych | str. 336 Zakończenie | str. 343 Orzecznictwo sądów polskich, Europejskiego Trybunału Praw Człowieka, Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej,interpretacje i decyzje Generalnego Inspektora Ochrony Danych Osobowych, pisma Komisji Nadzoru Finansowego, interpretacje Grupy Roboczej Art. 29, decyzje Komisji Europejskiej | str. 351 Bibliografia | str. 361