ebook Tajemnice zawodowe i ochrona danych osobowych w instytucjach finansowych Mariusz Krzysztofek

Wydawca: Wolters Kluwer

Rok wydania: 2015

Monografia przedstawia kompleksowo praktyczne aspekty ochrony danych osobowych we wszystkich instytucjach finansowych: bankach, oddziałach instytucji kredytowych i banków zagranicznych, SKOK-ach, zakładach ubezpieczeń, funduszach inwestycyjnych.
Publikacja obejmuje problematykę ochrony danych osobowych klientów i pracowników instytucji finansowych: podstawowe zasady przetwarzania danych, obowiązki i odpowiedzialność administratorów danych i podmiotów przetwarzających je na zlecenie, oraz uprawnienia osób, których dane dotyczą. W opracowaniu omówiono wpływ ostatnich zmian prawnych na obowiązki instytucji finansowych, m.in.: nowy status i zadania administratorów bezpieczeństwa informacji, liberalizację obowiązku rejestracji zbiorów danych osobowych, transfer danych osobowych za granicę oraz marketing telefoniczny. Przedstawiono także skutki reformy ochrony danych w prawie Unii Europejskiej i przełomowego orzecznictwa Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej, dotyczącego m.in. "prawa do bycia zapomnianym".
Adresaci:
Książka skierowana jest do administratorów bezpieczeństwa informacji, departamentów compliance i prawnych oraz informatycznych, a także obsługi kadrowej we wszystkich instytucjach finansowych. Ponadto przeznaczona jst dla firm outsourcingowych świadczących usługi instytucjom finansowym. Będzie użyteczna również dla prawników oraz klientów instytucji finansowych.

Spis treści ebooka Tajemnice zawodowe i ochrona danych osobowych w instytucjach finansowych

Wykaz skrótów , str. 13

Rozdział 1
Zakres książki. Porównanie tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych. Prawo klientów do prywatności , str. 19

1.1. Zakres książki. Tajemnice zawodowe w instytucjach finansowych , str. 19
1.2. Porównanie tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych , str. 22
1.3. Prawo do prywatności klientów instytucji finansowych , str. 28
1.4. Zakres prawa do prywatności w orzecznictwie europejskim , str. 34
1.5. Międzynarodowe i unijne podstawy prawne prawa do prywatności , str. 40

Rozdział 2
Porównanie tajemnicy bankowej i innych tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych z ochroną danych osobowych , str. 44

Rozdział 3
Wyłączenia od obowiązku zachowania tajemnicy zawodowej - udostępnianie danych w celu wykonywania czynności przez instytucję finansową , str. 69

Rozdział 4
Outsourcing a tajemnica zawodowa i ochrona danych osobowych , str. 80

Rozdział 5
Ujawnianie tajemnicy zawodowej na podstawie upoważnienia udzielonego przez podmiot danych , str. 104

Rozdział 6
Wymiana informacji między bankami i innymi instytucjami, bezpośrednio oraz za pośrednictwem rejestrów kredytowych. Przechowywanie informacji o klientach po wygaśnięciu zobowiązania. Przetwarzanie informacji o przestępstwach i danych ich domniemanych sprawców , str. 111

6.1. Bezpośrednia wymiana informacji między bankami i innymi instytucjami , str. 111
6.2. Wymiana informacji za pośrednictwem rejestrów kredytowych i biur informacji gospodarczej , str. 114
6.3. Przechowywanie informacji o klientach po wygaśnięciu zobowiązania , str. 119
6.4. Przetwarzanie informacji o przestępstwach i danych ich domniemanych sprawców , str. 125

Rozdział 7
Dostęp Komisji Nadzoru Finansowego do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych , str. 132

Rozdział 8
Dostęp sądu i prokuratora do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych , str. 141

8.1. Ujawnienie tajemnicy zawodowej na wniosek sądu lub prokuratora w związku z toczącym się postępowaniem , str. 141
8.2. Zawiadomienie prokuratora lub Policji o podejrzeniu popełnienia przestępstwa , str. 148
8.3. Dostęp prokuratora do tajemnicy bankowej za pośrednictwem sądu okręgowego , str. 150
8.4. Inne podstawy dostępu prokuratora do tajemnicy bankowej , str. 154
8.5. Dostęp sądu cywilnego do tajemnicy zawodowej , str. 157

Rozdział 9
Dostęp organów kontroli skarbowej do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych , str. 159

9.1. Ujawnienie tajemnicy zawodowej na wniosek organów kontroli skarbowej w związku z postępowaniem o przestępstwo , str. 159
9.2. Dostęp organów kontroli skarbowej do tajemnicy zawodowej w ramach kontroli skarbowej , str. 166
9.3. Dostęp organów służby celnej do tajemnicy zawodowej , str. 168

Rozdział 10
Dostęp do tajemnic zawodowych w postępowaniu sprawdzającym na podstawie przepisów o ochronie informacji niejawnych oraz na wniosek Centralnego Biura Antykorupcyjnego , str. 170

10.1. Ujawnianie tajemnicy zawodowej w postępowaniu sprawdzającym na podstawie przepisów o ochronie informacji niejawnych , str. 170
10.2. Ujawnianie tajemnicy zawodowej na wniosek Centralnego Biura Antykorupcyjnego , str. 173

Rozdział 11
Dostęp Policji do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych , str. 178

11.1. Dostęp Policji do tajemnicy zawodowej w sprawach o przestępstwa , str. 178
11.2. Dostęp Policji do tajemnicy zawodowej w sprawach o wykroczenia drogowe , str. 182
11.3. Inne podstawy dostępu Policji do tajemnicy zawodowej , str. 186

Rozdział 12
Dostęp komornika sądowego do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych , str. 188

Rozdział 13
Dostęp organów podatkowych, administracyjnych organów egzekucyjnych i organów Służby Celnej do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych , str. 195

13.1. Ujawnianie tajemnicy zawodowej organom podatkowym , str. 197
13.2. Ujawnianie tajemnicy zawodowej administracyjnym organom egzekucyjnym , str. 209
13.3. Ujawnianie tajemnicy zawodowej organom Służby Celnej , str. 214

Rozdział 14
Dostęp Zakładu Ubezpieczeń Społecznych do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych , str. 216

Rozdział 15
Dostęp Generalnego Inspektora Informacji Finansowej do tajemnic zawodowych w instytucjach finansowych , str. 219

Rozdział 16
Podstawowe zasady przetwarzania danych osobowych przez instytucje finansowe , str. 234

Rozdział 17
Podstawy dopuszczalności przetwarzania danych osobowych , str. 253

17.1. Przetwarzanie danych osobowych na podstawie zgody osoby, której dane dotyczą , str. 254
17.2. Przetwarzanie danych osobowych w ramach obowiązku lub uprawnienia wynikającego z przepisów prawa , str. 260
17.3. Przetwarzanie danych osobowych w celu zawarcia lub realizacji umowy , str. 261
17.4. Przetwarzanie danych osobowych w ramach zadań realizowanych dla dobra publicznego , str. 263
17.5. Przetwarzanie danych osobowych w ramach prawnie usprawiedliwionych celów administratorów danych. Marketing , str. 265
17.6. Zasady przetwarzania danych ",wrażliwych", przez instytucję finansową , str. 275

Rozdział 18
Obowiązki informacyjne instytucji finansowej jako administratora danych , str. 281

Rozdział 19
Prawa klientów instytucji finansowej jako podmiotów danych , str. 289

19.1. Roszczenia informacyjne , str. 294
19.2. Roszczenia korekcyjne , str. 298
19.3. Roszczenia zakazowe , str. 300

Rozdział 20
Transfer danych osobowych za granicę , str. 306

20.1. Ramy prawne i podstawowe zasady przekazywania danych osobowych za granicę , str. 306
20.2. Definicja odpowiedniego stopnia ochrony danych osobowych , str. 309
20.3. Wyjątki od zakazu transferu danych do państw trzecich niezapewniających odpowiedniego poziomu ochrony , str. 312
20.4. Standardowe klauzule umowne , str. 317
20.5. Wiążące reguły korporacyjne , str. 321
20.6. Zezwolenie GIODO na transfer danych do państw trzecich niezapewniających adekwatnej ochrony , str. 326
20.7. Umowa między Unią Europejską a Stanami Zjednoczonymi o przekazywaniu danych z komunikatów finansowych w systemie SWIFT , str. 330
20.8. Amerykańska ustawa o ujawnianiu informacji o rachunkach zagranicznych do celów podatkowych (FATCA) , str. 332

Rozdział 21
Bezpieczeństwo danych, nowy status i zadania ABI oraz liberalizacja obowiązku rejestracji zbiorów danych osobowych , str. 336

Zakończenie , str. 343

Orzecznictwo sądów polskich, Europejskiego Trybunału Praw Człowieka, Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej,interpretacje i decyzje Generalnego Inspektora Ochrony Danych Osobowych, pisma Komisji Nadzoru Finansowego, interpretacje Grupy Roboczej Art. 29, decyzje Komisji Europejskiej , str. 351

Bibliografia , str. 361