ebook Prawo bankowe Zbigniew Ofiarski

Wydawca: Wolters Kluwer

Rok wydania: 2021

Podręcznik stanowi systemowe ujęcie Prawa bankowego.
Autor uwzględnia w nim w szczególności zasady organizacji i funkcjonowania banków oraz ich otoczenia w postaci:
• innych instytucji finansowych (np. spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych) uprawnionych do wykonywania niektórych czynności bankowych, a także
• instytucji pożyczkowych oferujących zaspokajanie potrzeb w zakresie kredytu konsumenckiego.

Wieloaspektowo są przedstawione rozwiązania prawne tworzące system bezpiecznego i stabilnego funkcjonowania sektora bankowego – kształtującego założenia polityki pieniężnej i systemu pieniężnego państwa oraz pełniącego istotną rolę w profilowaniu zasobów finansowych banków komercyjnych – w tym odnoszące się do:
• Bankowego Funduszu Gwarancyjnego,
• Komisji Nadzoru Finansowego,
• Komitetu Stabilności Finansowej,
• Narodowego Banku Polskiego.
Wyraźnie są również akcentowane funkcje i cele nadzoru mikro- oraz makroostrożnościowego, a także narzędzia wykorzystywane do zarządzania kryzysowego w sektorze bankowym.

W szóstym wydaniu podręcznika zaprezentowano całkowicie nowe regulacje prawne dotyczące:
• oferowania przez banki usług w prowadzeniu lokat strukturyzowanych,
• zawierania z konsumentami umów o kredyty hipoteczne lub odwrócone kredyty hipoteczne,
• nowych obszarów aktywności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego jako podmiotu prowadzącego przymusową restrukturyzację banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych,
• standardów formalnych tworzenia i funkcjonowania instytucji pożyczkowych,
• roli banków w rządowych programach wspierania osób fizycznych w zaspokajaniu ich potrzeb mieszkaniowych.

Autor omawia ponadto zmiany legislacyjne:
• skutkujące wykreowaniem nowych podmiotów będących partnerami banków w wykonywaniu niektórych usług bankowych (np. pośrednicy oraz agenci kredytu hipotecznego) albo uzupełniających ofertę w zakresie niektórych usług na rynku finansowym (np. instytucje pożyczkowe),
• zmierzające do poprawy stanu bezpieczeństwa podmiotów instytucjonalnych prowadzących działalność na rynku bankowym oraz w jego bezpośrednim otoczeniu, w tym:– warunki udzielania wsparcia przez Skarb Państwa dla instytucji finansowych w postaci tzw. rządowych instrumentów stabilizacji finansowej,– zasady udzielania przez Bank Gospodarstwa Krajowego poręczeń i gwarancji w ramach rządowych programów poręczeniowo-gwarancyjnych,– reguły funkcjonowania Krajowego Funduszu Gwarancyjnego,
• dotyczące tworzenia i wykorzystywania Funduszu Wsparcia Kredytobiorców (znajdujących się w szczególnie trudnej sytuacji finansowej).

Regulacje publicznego i prywatnego Prawa bankowego zostały potraktowane z jednakową uwagą.
Ujęcie takie jest konieczne w celu przedstawienia istoty i zakresu działalności banków, które z jednej strony są przedsiębiorstwami funkcjonującymi na wolnym rynku usług bankowych, a z drugiej strony muszą być poddawane nadzorowi i kontroli przez wyspecjalizowane podmioty zewnętrzne krajowe lub unijne ze względu na różne ryzyka nieodłącznie związane z czynnościami bankowymi i stosunkami prawnymi nawiązywanymi przez banki z ich kontrahentami.
Przedstawiona w ten sposób problematyka Prawa bankowego umożliwia zrozumienie istoty działalności bankowej, jako szczególnego rodzaju działalności gospodarczej, a także roli spełnianej przez banki w odniesieniu do innych podmiotów zgłaszających zapotrzebowanie na różne usługi bankowe, w tym przedsiębiorców oraz konsumentów.

Książka przeznaczona jest dla studentów prawa, administracji, ekonomii i zarządzania. Może stanowić cenną pomoc dla prawników – adwokatów, radców prawnych, notariuszy, komorników i sędziów, jak również dla pracowników banków oraz innych instytucji finansowych.

Spis treści ebooka Prawo bankowe

Wykaz skrótów , str. 9
Wprowadzenie ,, str. ,17
Rozdział pierwszy. System bankowy w ,Polsce ,, str. 21
1. Zagadnienia wprowadzające ,, str. ,21
2. System źródeł prawa bankowego ,, str. ,43
3. Rodzaje banków ,, str. ,68
4. Spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe ,, str. ,84
Zalecana literatura uzupełniająca ,, str. ,126
Rozdział drugi. Reglamentacja działalności banków ,, str. ,129
1. Zezwolenia na działalność bankową ,, str. ,129
2. Ustawowe warunki dotyczące tworzenia i ,funkcjonowania banków ,, str. ,164
Zalecana literatura uzupełniająca ,, str. ,175
Rozdział trzeci. Formy zrzeszania oraz łączenia i ,współdziałania banków ,, str. 177
1. Bankowe grupy kapitałowe ,, str. ,177
2. Grupy bankowe ,, str. ,181
3. Bankowe izby gospodarcze ,, str. ,184
4. Zrzeszenia banków ,, str. ,191
5. Łączenie i ,przejęcie banków ,, str. ,203
6. Inne formy współdziałania banków ,, str. ,208
Zalecana literatura uzupełniająca ,, str. ,214
Rozdział czwarty. Czynności bankowe zastrzeżone dla ,banków ,, str. ,217
1. Pojęcie i ,rodzaje czynności bankowych ,, str. ,217
2. Prowadzenie rachunków bankowych ,, str. ,231
3. Rozliczenia pieniężne przeprowadzane za ,pośrednictwem banków ,, str. ,301
4. Udzielanie kredytów ,, str. ,332
5. Udzielanie i ,potwierdzanie gwarancji bankowych oraz otwieranie i ,potwierdzanie akredytyw ,, str. ,385
6. Emitowanie bankowych papierów wartościowych ,, str. 405
7. Inne czynności zastrzeżone wyłącznie dla banków w ,odrębnych ustawach ,, str. ,413
8. Czynności zastrzeżone dla banków o ,specjalnym statusie ,, str. ,432
Zalecana literatura uzupełniająca ,, str. ,440
Rozdział piąty. Pozostałe czynności bankowe ,, str. ,443
1. Uwagi wprowadzające ,, str. ,443
2. Udzielanie pożyczek pieniężnych ,, str. ,444
3. Operacje czekowe i ,wekslowe oraz operacje, których przedmiotem są ,warranty ,, str. ,472
4. Świadczenie usług płatniczych oraz wydawanie pieniądza elektronicznego ,, str. ,477
5. Terminowe operacje finansowe ,, str. ,498
6. Nabywanie i ,zbywanie wierzytelności pieniężnych ,, str. ,504
7. Przechowywanie przedmiotów i ,papierów wartościowych oraz ,udostępnianie skrytek sejfowych ,, str. ,505
8. Wykonywanie określonych czynności obrotu dewizowego ,, str. ,507
9. Udzielanie i ,potwierdzanie poręczeń ,, str. ,516
10. Czynności zlecone związane z ,emisją papierów wartościowych ,, str. ,520
11. Pośrednictwo i ,doradztwo w ,zawieraniu umów lokaty strukturyzowanej ,, str. ,523
12. Pozostała działalność banków ,, str. ,531
13. Outsourcing ,, str. ,535
Zalecana literatura uzupełniająca ,, str. ,550
Rozdział szósty. Szczególne obowiązki i ,uprawnienia banków ,, str. ,553
1. Uwagi ogólne ,, str. ,553
2. Szczególne uprawnienia banków ,, str. ,557
3. Szczególne obowiązki banków ,, str. ,585
Zalecana literatura uzupełniająca ,, str. ,638
Rozdział siódmy. Zasady gospodarki finansowej banków ,, str. ,639
1. Fundusze własne banków ,, str. ,639
2. Standardy kapitałowe ,, str. ,652
3. Podatek od niektórych instytucji finansowych ,, str. ,656
4. Pozostałe aspekty gospodarki finansowej banków ,, str. ,660
5. Plany naprawy oraz wczesna interwencja, likwidacja i ,upadłość banków ,, str. ,679
Zalecana literatura uzupełniająca ,, str. ,701
Rozdział ósmy. Bankowy Fundusz Gwarancyjny ,, str. ,703
1. Istota Bankowego Funduszu Gwarancyjnego ,, str. ,703
2. Struktura organizacyjna Bankowego Funduszu Gwarancyjnego ,, str. ,709
3. Obowiązkowy system gwarantowania środków pieniężnych przez ,Bankowy Fundusz Gwarancyjny ,, str. ,714
4. Przymusowa restrukturyzacja ,, str. ,738
5. Dobrowolna restrukturyzacja spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych oraz banków ,, str. ,757
6. Wybrane aspekty gospodarki finansowej Bankowego Funduszu Gwarancyjnego ,, str. ,761
Zalecana literatura uzupełniająca ,, str. ,779
Rozdział dziewiąty. Narodowy Bank Polski ,, str. ,781
1. Ustrojowa pozycja i ,funkcje Narodowego Banku Polskiego ,, str. ,781
2. Struktura organizacyjna Narodowego Banku Polskiego ,, str. ,790
3. Płaszczyzny aktywności Narodowego Banku Polskiego ,, str. ,802
3.1. Współdziałanie z ,organami państwa ,, str. ,802
3.2. Emisja znaków pieniężnych ,, str. ,811
3.3. Realizacja polityki pieniężnej ,, str. ,821
3.4. Prowadzenie rachunków bankowych ,, str. ,841
3.5. Działalność dewizowa banku centralnego ,, str. ,848
4. Podstawowe zasady gospodarki finansowej Narodowego Banku Polskiego ,, str. ,856
Zalecana literatura uzupełniająca ,, str. ,863
Rozdział dziesiąty. Nadzór bankowy ,, str. ,865
1. Uwagi wprowadzające ,, str. ,865
2. Organizacja nadzoru bankowego ,, str. ,867
3. Cele, zadania i ,tryb wykonywania nadzoru bankowego ,, str. ,885
4. Środki nadzoru bankowego ,, str. ,894
5. Nadzór nad oddziałami instytucji kredytowych ,, str. ,905
6. Istota i ,zakres nadzoru skonsolidowanego ,, str. ,913
7. Pozostałe regulacje nadzoru bankowego ,, str. ,921
8. Nadzór uzupełniający ,, str. ,936
9. Nadzór makroostrożnościowy ,, str. ,941
Zalecana literatura uzupełniająca ,, str. ,944
Bibliografia ,, str. ,945
Indeks podstawowych pojęć ,, str. ,975